금과 주식을 따로 들면 분산이 됐다고 생각하기 쉽습니다. 하지만 달러가 강해지면 안전자산이든 위험자산이든 자금이 한쪽으로 몰리면서, 평소 반대로 움직이던 자산들이 같은 날 함께 빠지는 경우가 있습니다.

오늘 미국장이 그 모습입니다
11월 11일 새벽 4시 기준 나스닥100은 27,624(전일 대비 1.0% 하락), S&P 500은 7,504(0.6% 하락), WTI는 86.05달러(0.9% 하락), 금은 4,034달러(1.9% 하락)로 네 자산이 모두 내리고 있습니다(야후·CNBC 교차 확인). 금까지 함께 빠지는 날이라는 점이 오늘의 특징입니다.

개별 손절을 지켜도 계좌가 크게 까이는 이유
위험자산을 여러 개 들수록, 각각의 손절 금액을 더한 동시 손절 규모가 계좌에서 실제로 감당해야 할 최대 손실입니다. 한 종목씩만 보면 손절이 작아 보여도, 오늘처럼 전부 같은 방향으로 물리면 그 합이 한 번에 빠집니다. 분산은 방향이 반대일 때에만 위험을 줄여줍니다.

위험한 날 전에 숫자로 확인할 것
열려 있는 포지션마다 손절 폭과 계약 수를 적고, 손절 폭에 계약 수를 곱한 금액을 전부 더해 보십시오. 그 합이 정해둔 계좌 손실 한도 안에 드는지 먼저 확인하고, 넘으면 계약 수를 줄여 다시 계산한 뒤 주문을 넣는 순서를 지키십시오. 계산을 먼저 끝내두면 위험한 날에도 결정이 흔들리지 않습니다.

이 글은 투자 권유가 아닙니다. 시장 상황을 조건부로 정리한 참고 자료이며 매매 판단과 손익의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.